巴中地下钱庄涉案50亿 7成嫌犯仅小学初中文化

疯猪

巴中地下钱庄涉案50亿 7成嫌犯仅小学初中文化

2011年08月02日07:28四川在线-华西都市报

犯罪嫌疑人被押解回巴中

地下钱庄非法交易资金50.8亿元

七成嫌犯只有小学初中文化

●涉案金额高达50.8亿元

●抓获35名犯罪嫌疑人

●冻结非法资金10.41亿元

以防水建材门市做幌子，暗地里却从事非法资金交易的勾当。短短几年时间，涉案金额竟高达50.8亿元。经过一年多的缜密侦查，今年6月该案成功告破（本报6月21日曾作报道），35名犯罪嫌疑人全部抓获归案，冻结资金10.41亿元。令人吃惊的是，炮制这起惊天大案的竟是一伙闲散人员，近七成只有小学或初中文化。昨日，承办此案的巴中警方，首度向媒体披露了详细案情。

家族亲友抱团“发财”

“三无建材”门市每天交易额惊人

去年3月，金融监管部门发现，巴中几家防水建材门市资金交易出现异常，立即向巴中市公安局反映。

巴中市公安局经侦支队支队长袁跃介绍，当时涉及资金异常交易的共有四家门市，都在巴中城区，打着防水建材的招牌。但这几家看似不起眼的小门市，每天账户上的现金交易动辄数百万乃至上千万元。

经过侦查，警方发现了五大疑点：一、资金交易全部通过网上银行实现。这些门市总是把巨额资金从昆明打到巴中的银行账户上，然后又迅即打回昆明的其他账户上，有时间隔时间只有几秒；二、交易对象都是一些外地机关单位，国营或私营企业，有些企业实力雄厚，银行账户上有上亿元的资金流。三、资金交易金额巨大，从2009年10月至2010年3月短短半年时间，其交易总额达5亿多元，一般每天交易额高达500多万元；四、网上交易频繁，星期一至星期五上班日期间每天都有交易，一天最高有28笔汇款；五、巴中的这几个建材门市部都是“三无企业”，即无场地，无从业人员，无实质性的经营活动，就是通过工商注册后开通了银行账户，这几家门市经营者之间大多有亲属关系。

根据这一连串的疑点，警方研判认为，这四家门市涉嫌从事非法资金支付结算业务。

调查严格保密 只有几个人知晓案情

因为案情重大，在省公安厅及公安部统一指挥协调下，今年4月21日专案组成立。

“2009年刑法修正案（七）将非法从事资金结算支付业务纳入非法经营犯罪，此案也成为刑法修正案以来四川第一案，没有现成的经验，专案组面临很大的压力。”袁跃说。该犯罪团伙所做每一起案，都是通过网络完成，如果一旦走漏风声，犯罪分子会利用网络交易的特点，瞬间转移资金并毁灭证据。从去年开展前期侦查到今年四月成立专案组，一年多时间内，知晓案情的只有局领导和两名案侦民警，总数不过四五个人。

随着侦查的深入，卷入从事非法资金支付的账户及门市逐渐浮出水面：巴中有14家，成都有1家，昆明25家。昆明的25个账户中，嫌疑人开了7个门市以掩人耳目。

跨省统一行动 最后2分钟锁定核心嫌犯

“这次抓捕行动可谓惊心动魄。”参与行动的巴中市公安局经济开发区分局副局长卢志介绍，巴中一次性出动警力百名以上，如此规模在巴中尚属首次。因抓捕目标太多，为防止犯罪嫌疑人之间串通信息，专案组决定在昆明、成都、巴中同时行动。

据报道，抓捕核心嫌犯苟某费了不少功夫。苟某本该在昆明，不料12日晚他突然回到巴中。专案组又了解到他将于14日到成都，正当专案组布置途中抓捕时，他却于13日突然前往成都。14日上午，离统一行动时间不足半小时，苟某行踪还未锁定。直到10点28分，离统一行动时间只有2分钟，三名侦查员才锁定嫌犯。与此同时，昆明、巴中两地，名单上的绝大部分嫌疑人在短短几分钟内被控制。另一路民警对相关银行账号进行查封，短时间内冻结各银行账号1200余个，冻结资金10.41亿元，扣押作案车辆13台。警方查明，自2005年以来，该地下钱庄涉案金额总计50.8亿余元。

据警方透露，这伙犯罪分子在昆明、成都、巴中注册50余家防水建材经营部后，又在各地商业银行开立各经营部的对公银行结算账户。一些公司通过这些账户，把单位资金转移到个人账户上，达到转移单位资金或者逃税的目的。截至案发时，共有云南、四川、重庆等地的2000多家公司、企业成为其“客户”。由于该团伙每次收取交易金额0.4%至1%的手续费。即便最保守估算，非法获利在千万元以上。

35名犯罪嫌疑人中，除1人为成都人外，另外34人均为巴中籍人。他们大多来自巴州区金碑乡苟氏家族，不少人全家参与。共计形成7个小团伙，他们各自独立又相互协作，合伙抱团“发财”。令人吃惊的是，该犯罪团伙成员过去均务农，七成以上只有小学或初中文化，年龄多在20岁至40岁之间，其中一名最高学历为大专。他们虽然学历低，但智商却不低。他们懂电脑，还钻研法律书籍，希望借助法律知识来规避警方打击。

网事随风

江苏泗洪高利贷崩盘 村民活埋上线“全民追债”

  2011-08-01 11:49  新京报
几乎家家放贷，资金集中流向房地产市场；高利贷让泗洪县出现“宝马乡”，目前崩盘“全民追债”

“就像一个胀满气的气球，针一扎就破了。”江苏泗洪县，村民们形容当地高利贷的泡沫。前段时间，在高息诱惑下，泗洪出现“全民放高利贷”的状况，甚至一些公职人员参与其中。高息高收入，一时间，泗洪街头宝马、奔驰车云集。

数月后，借贷大户“失踪”，停止付息，高利贷市场随即崩盘。当地银行人士认为，这是中央财政银根紧缩背景下，当地政府缺乏监管和防范，出现的大范围高利贷风潮。事件发生后，泗洪县成立突发应急处置小组试图化解风波。放贷者们则惶惶然等待或以自己的方式追讨贷款。

“有人数钱数一晚上。”7月17日，张然（化名）在介绍高利贷上家时说，用点钞机，一晚上数钱能数3000多万。

“人们都疯了。”张然说，数月前，在高息诱惑下，江苏最贫困县之一的泗洪，几乎家家放贷。

大约今年春节后，当地开始出现月息1毛（10%）的利息，此前，泗洪民间融资市场，利息最高七八分。

张然是当地一家具厂老板，他放贷200多万，月息一毛五。他上线的上线，利息达3毛。“这比做什么都赚钱。”

快速“赚”了钱的人们开始买豪车。一时间，泗洪大街涌现出各种豪车，引起社会关注。放高利贷最密集的石集乡，被称为“宝马乡”。

7月18日，人民银行泗洪支行一名负责信贷的人士称，有很多公职人员参与高利贷，监管形同虚设。

5月24日，崩盘的情况在石集乡率先爆发。村民们发现联系不到上家了。

一些人为寻找上家采取各种办法，其中不乏违法手段。

泗洪县政府近日成立了“规范金融秩序”突发事件应急处置小组，试图消除风波。

7月19日，泗洪县政法委书记徐宜军说，泗洪民间融资规模约20亿，“随着政府的介入，之前出现的非法融资苗头戛然而止”。

一起血案

村民说，有人找到自己的上线后，将人半埋进土里灌辣椒水，逼对方把钱吐出来

7月18日，泗洪县公安局政治处主任姜扩军说，泗洪放高利贷范围较广，若采取强硬措施，恐怕会引起恐慌。目前他们最希望，是让这场高利贷风波“软着陆”。

调查显示，民间追讨高利贷的恶性事件已有发生。

6月24日晚，4名放高利贷的石集乡村民，找上线要钱后，所乘轿车被追撞，村民吴刚当场死亡，刘彩胜送医院后不治身亡，张守虎重度昏迷，冯雷受重伤。

7月16日，吴刚和刘彩胜的遗体火化。吴刚的妻子蔡红莲认为，丈夫是被人杀害。

据她描述，吴刚放高利贷给陈长兵、戴刚、冯雷等人。他们又将钱放给周计伟。

6月24日晚，陈长兵、戴刚、冯雷接到周计伟电话说可以还钱。三人通知下家后，一起到周计伟所住小区。

他们敲门后，一个叫孙迎凯的人应门称敲错了，几人离开。随后，陈长兵接到孙的电话，让在小区外等候。

孙迎凯带人赶到，提出周计伟欠的钱只能先还40%。双方发生争执。争执结束后，陈长兵先开车离开，吴刚开着冯雷的桑塔纳，负责将冯雷以及另两村民刘彩胜、张守虎送回家。还有两人崔某和马某，车坐不下，未上车。

据马某说，吴刚等人离开不久，他看到孙迎凯带人开车追去。他马上打电话给冯雷，让他们小心，冯雷说：“已经来不及了，我们正在逃命。”

当晚10时许，在泗洪通往石集乡的公路上，吴刚所开的桑塔纳遭几辆车堵截追撞。

目击者称，一辆车在前面别住桑塔纳，另一车撞上来，桑塔纳凌空翻起，撞到民房。车内4人被甩在车外。撞车后，肇事车辆掉头就跑。

对于这起事故，泗洪官方称与高利贷无关，称陈长兵等人敲错门，与孙迎凯发生争执，后孙驾车追赶引发惨剧。

7月20日，泗洪县公安局副局长孙建国说，事发后，孙迎凯在宁波自首。泗洪县检察院以涉嫌以危险方法危害公共安全罪批捕。

蔡红莲说，整起案件泗洪警方只控制了孙迎凯一人。

据石集乡新汴村村民说，近段时间，常有村民在路口堵他们的上线。有村民找到上线后，将人半埋进土里灌辣椒水，逼对方把钱吐出来。

“全民放贷”

“谁不放爪子谁就是愣子”村民说，全村95%的人“放爪子”，没放的人家是确实没钱

吴刚、刘彩胜出事前一个月，是当地高利贷最“疯狂”时期。

7月18日，人民银行泗洪支行一内部人士称，这是典型的“全民放贷”行为。

当地人称放贷为“放爪子”。在吴刚、刘彩胜所在的新汴村和石集村，每村都有95%以上的村民“放爪子”。

今年38岁的吴刚是名货车司机，春节前一直在外打工。春节后，他发现周围几个“放爪子”的朋友都有了车。

吴刚的好友陈长兵，比吴刚早两个月放高利贷，两个月内就买了车。

今年4月，吴刚在朋友劝说下也参与进来。以前开过公交车的吴刚人脉广，村里的人都愿把钱交给他拿去放贷。

蔡红莲说，吴刚死前的20多天，总共募集了200多万，分两次交给了陈长兵和戴刚。其中一个开超市的朋友交给他100多万，剩下的都是亲友的钱。

陈长兵给吴刚的月息是2毛1（21%），十天一结利息。

第一个十天利息结清后，吴刚又把一百多万交给陈长兵。而后，陈告诉他，上家周计伟找不到了。

7月16日，吴刚的葬礼上，新汴村村民说，全村95%的人都“放爪子”，没放的人是家里确实没钱。

“谁不放爪子谁就是愣子。”吴刚的一名族叔说，高利息让很多人失去理智。

在泗洪当地一个QQ群中，聚集着上百名高利贷三线和四线的人。他们放贷金额从数十万到数百万元不等。

他们的上线，位于二线的人，有十多名，有的身背欠款上亿元，少的也有1000多万。

网事随风

张然是这个QQ群的群主。他的上线也是他的好朋友。最开始，张然拿出10万元交给朋友并要了5分的利息。

当时，他看到朋友的轿车后备厢里每天都有成捆的钱。

张然说，开始他也担心安全。朋友说，你那点钱就是“钱屎”，什么时候想要随时还。

张然试着要了几次，果真都能要回。

随后，他把亲友加上自己的全部家当，共200多万交给朋友。其中有姐姐治病的5万元、哥哥从银行贷的数十万元及父母的拆迁款等。这次，他得到月息1毛5。

张然说，他朋友总共背债1000多万元。因下家有人报案朋友已去公安机关自首。最上面的“爪王”失踪，现在他们都在等消息。

7月18日，一名人民银行泗洪支行负责贷款审核的人士说，这次高利贷风潮，参与者几乎全是泗洪当地人。

泗洪县政法委书记徐宜军说，泗洪跟邻县泗阳经济状况差不多，据银行监测数据，泗洪近段时间银行存款比泗阳少了20亿元。

不过徐宜军强调，这20亿中有15亿-17亿元属民间正常借贷，利息在3分以内，剩下的则涉嫌非法融资。

方式类似传...销

利息从上至下层层盘剥。张然的上线利息2毛多，他1毛5，他给亲友则是5分至8分

泗洪的高利贷网络，是金字塔结构的。

据张然和蔡红莲说，他们的钱最终汇集到王继闯、石祖维、张善园手中，这些人再把钱交给石国豹。

目前的调查显示，石国豹位于金字塔顶端，王继闯、石祖维、张善园、孙祥、孙飞虎紧随其后，属于二线，他们借贷的金额上亿元。

三线人员当中，有周计伟、冯雷、陈长兵等人，他们借贷数额3000万元左右。

张然和蔡红莲这样的四五线人员，有数百至上千人，他们靠近金字塔底层，借贷额在上百万到四五百万间。

他们之下，则是他们的亲朋好友，有的是同村80%到90%的村民。

张然说，这种结构很像传...销，从上至下的利息层层盘剥。

他的上线利息2毛多，他是1毛5，他再给亲友则是5分至8分。

这个借贷网络中，几乎全是亲友间的串联。张善园、王继闯、石祖维等人是石国豹的好友。

蔡红莲说，当时人们以能把钱直接贷给二线、三线的人为荣，因为那样利息较高。

7月20日，王继闯的一名下线回忆，今年3月的一天，他跟父亲从多家银行取了90多万元，装在蛇皮袋交给了王继闯。王当时开一辆奥迪A8，把钱放到后座上就走了，没打欠条。

这名年轻人是王继闯的远房亲戚，他家共贷给王300多万。他说，因亲友关系，欠条都是回避的。此外，月息超1毛就不打欠条，若要欠条，对方就不会再收钱。据了解，这成为泗洪高利贷的行规。

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因此，张然、吴刚等人手中，没有任何欠条。

张然说，高利贷疯狂的时间集中在3月到5月，那段时间利息飞速攀升。参与放贷的二线和三线人员几乎都买了豪车。一时间，泗洪县城豪车成为一景，宝马、奔驰是最常见的。

张然说，像玛莎拉蒂这样的跑车，石集乡就有三四辆。

豪车之外的“行头”，还有金项链、金表等，据说是为借贷增加信誉度。

7月20日，泗洪政法委书记徐宜军说，石国豹、王继闯等人都是民间呼声比较高的“爪王”。目前他们正处于公安机关监控中。县公安局也找他们约谈多次，希望他们先自行还款，逐步“瘦身”。

民间融资的“爪王”

在泗洪，贷款最终指向了石国豹等人。石国豹搞房地产开发，最开始便从民间融资

受访的十多名放贷者称，他们的钱最终是给石国豹的。另据泗洪官方称，到后期有人打着石国豹名义聚敛资金。

石国豹所在的石集乡，是泗洪高利贷最为密集的乡镇。

32岁的石国豹，两三年前还是瓦房村的普通农户。如今，三层别墅建在公路边，三个兄弟都住进新房。

据了解，石国豹初中毕业后在家做农活，开过小卖部、面包房。2007年到北京打工，不到一年后回了家。此后，其大哥在村里任小组长。

2009年瓦房村小学搬迁，原校址废弃。石国豹用这片地开发了4栋楼房，卖给乡里的人。

这是石国豹发家的开端，此后，他继续涉足房地产。去年，他又在石集乡粮管所附近开发了一栋楼房。

石国豹最开始的方式，就是从民间高息融资。2010年下半年，石国豹准备在泗洪拿地，融资规模开始扩大。

而石集乡的民间高利贷也就是从那时开始。

“泗洪县国有建设用地使用权出让结果公示”上显示，2011年4月28日，石国豹的江苏国豹置业以1.6亿竞得64.84亩土地，竞拍保证金为5000万。

在同一公告上，王继闯、孙祥、孙飞虎为股东的江苏恒飞置业以3.32亿竞得144.7亩土地，竞拍保证金9000万。

工商资料显示，江苏恒飞置业于2011年4月成立，当月即拍下土地。

据了解，王继闯27岁、孙祥28岁、孙飞虎26岁，他们发展下线也是通过同龄好友。

那段时间，泗洪石集乡出现“80后、90后”为主体的民间借贷者，这些年轻人开着豪车，戴着金项链，出入KTV和高档宾馆。

7月20日，王继闯的一名下线说，王当兵复员后在石集乡卖太阳能，去年承包个宾馆。王继闯出手阔绰很出名，年初一朋友结婚，他送了辆奥迪A4。

现年26岁的张善园年初开了泗洪第一家宝马4S店。他也是吸纳高利贷的大户。

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据了解，张善园的4S店开业，由县里主要领导剪彩。也就是在这个场合，县委主要负责人称，泗洪县现有1500辆高档轿车。

资金链断裂

石国豹无力开发地产的消息传出，另一方面政府开始打击“非法融资”，挤兑情况出现，“爪王失踪”

石国豹等人4月28日竞拍土地的前后，是泗洪当地高利贷最高峰时期。到5月底，则出现了停止付息的情况。

这与石国豹等人竞得两块土地，后又申请解除合同的时间节点相近。

6月28日，是两块地出让金缴付截止日期。6月29日，泗洪国土局在官网上公示解除两块地的土地出让合同，理由是“无力开发”。

7月18日，泗洪县国土局副局长余东海说，石国豹等人在竞拍土地时符合相关程序，他们提出解除合同申请后，国土局发布了公告。他说，两块地所缴纳的保证金已被政府暂扣，原因是两家公司涉嫌非法融资。

随后，一些放贷的人得知石国豹等人无力开发的消息，开始索要本金。

另外，从5月23日开始，泗洪县政府在各个乡镇宣传打击“非法融资”。当地村民称为“切爪子”行动。

7月16日，一名参与放贷的人士说，所有人都在相同时间要债，出现“挤兑”后，上线四处躲避，“爪王失踪”。

泗洪民间流传着石国豹、王继闯、张善园等人携数十亿资金潜逃的消息，一时间人心惶惶。

内部人士称，传言使得石国豹等人丧失信誉。他们带动的高利贷网络一下子崩盘。

7月10日，泗洪县政府新闻办的情况说明中说，泗洪存在本地人以开发房地产为名进行的非法集资。

7月16日，张然说，他知道这么高的利息不可能维持长久，甚至用数学公式就能算出高利贷崩盘时间表，但是他没想到来得这么快。

张然原本以为石国豹等会在夏收后再融资一段时间。他把抽身时间表定在秋季。

融资“贡献”于房地产

泗洪县政法委书记徐宜军称，民间借贷85%是正常的，为泗洪经济发展做出了贡献

7月17日，瓦房村石国豹的邻居称，20天前，石国豹回过一次家，到家不久，后面就追来四五辆车，找他要钱。

十天前，有人给石国豹家门口放了花圈。

7月20日，张善园的宝马4S店大厅里没一辆汽车。当班的侯姓负责人说，近期要债的堵门，生意无法维持。

人民银行泗洪支行一内部人士说，存款减少，从银行贷出去的款收不回来，一下子“搞乱了金融秩序。”

这位内部人士称，这只能由公安机关处理。但参与放贷的有一批公职人员，甚至有公务员从银行贷款后拿去放贷，“公安机关怎么查呢？”

这位人士说，今年以来，根据中央调控，各家银行都收紧贷款总量，主要是控制房地产企业。泗洪银行今年贷款数量比去年同期下降近半。

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他说，在这个背景下，泗洪的民间高利贷升温。

他透露，泗洪的高利贷风潮已引起央行关注，已责令江苏省分行下派调查组。

近段时间，泗洪县不断下发打击非法融资的通告，督促相关人员到公安局自首。

7月19日，泗洪召开“全县党政机关企事业单位干部职工抵制非法集资工作会议”，纪委副.书记姚海波在会上说，对于已参加或涉及非法集资活动的党政干部职工，要迅速纠正到位，同时还要严格管好家人、亲友、身边人，督促他们不参加非法集资。

7月20日，泗洪县政法委书记徐宜军说，应该看到泗洪85%以上的民间借贷是正常的，并且他们为泗洪的经济发展，特别是房地产市场做出了贡献。

“我们公安局现在也可能是违法。”泗洪公安局副局长孙建国说，高利贷崩盘后，他们迫于压力对有关人员也进行了一些超常规手段，这么做也没有法律依据，“只能重点治乱”。

残局难了

泗洪县政法委书记介绍，高利贷不受法律保护，贷款追不回来，只有个人承担损失

据介绍，大约从2000年开始，泗洪的房地产开发开始借助民间融资。

泗洪的房地产企业有300多家。人民银行泗洪支行内部人士说，有些去河南、大连等地开发楼盘的泗洪人，都回老家进行民间融资。

7月20日，泗洪县公安局副局长孙建国说，房地产是泗洪的经济支柱，一段时间内，他们对于民间融资也很困惑。若打击，会破坏经济发展，不打击老百姓反映又很大。

对于民间所指向的“爪王”石国豹、王继闯、张善园等人，徐宜军说，如今司法机关并未控制这些人。

“我们没有法律依据，也没有掌握到他们违法的证据。”徐宜军说，政府多次约谈石国豹等人，石都说融资是为了企业需要。

泗洪公安局副局长孙建国说，根据今年1月开始施行的最高法的司法解释：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。该解释施行后，江苏公安机关控制的500多名涉嫌非法集资并已报批捕的人，全部释放了。

对于如何执法，孙建国表示这个“度”很难拿捏。他说，目前打击的重点就是以企业为名集资，而后又高消费挥霍的案例。

据孙建国介绍，目前泗洪已查实的非法融资案只一起。由当地人参与的跨国融资诈骗，他们将钱拿到乌干达开赌场，涉案金额1500万。

对于大部分血本无归的人，徐宜军说，高利贷本身不受法律保护，能否追回要看具体案例，追不回来只有个人承担损失。

根据央行2002年颁布的《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为，不受法律保护。

如今的泗洪县大街上，豪车已没有多少。

“身边人都这么玩的时候，自己也就会丧失独立判断的能力，心一横，就上了。”张然说，身边放贷的人知道自己走在法律边缘，很多人不敢报警，只能四处找上线要债。

张然拿了两次利息，本金不知何时才能要回来。他最怕的是，那些“爪王”们会把他的钱都挥霍掉。

性情猪人

那些都是疯子玩的游戏。

我来说两句

这说明金融是大学生干的初中生干起来一点也不比所谓的大学生差哈

简单94帅

钱害人喔。